马来西亚慈善义捐协会 (PSKSM)
传爱大使 (Lifecare Ambassador)
「传爱大使」的主要工作
(1) 介绍 Introduction
向客户介绍保单捐赠。
向客户清晰的讲解保单捐赠每个步骤细节以对客户的潜在影响。
向客户清晰的讲解保单捐赠每个步骤细节以对客户的潜在影响。
(2) 行动 Action
协助客户办理受益人更改手续。
以客户意愿置于首位的大前提下，协助客户办理更改资料申请手续及所需交件，申请批核。
以客户意愿置于首位的大前提下，协助客户办理更改资料申请手续及所需交件，申请批核。
(3) 共享 Sharing
邀请客户填写保单捐赠意愿书。
受益人更改正式生效后，邀请客户填写保单捐赠意愿书。资料经处理后，制作统计予公众参考。
受益人更改正式生效后，邀请客户填写保单捐赠意愿书。资料经处理后，制作统计予公众参考。
成为「传爱大使」的四大理由
义务财务策划服务
透过义务财务策划服务，让客户支持有意义的慈善机构，是一份任重道远的工作，贡献值得嘉许，也能值此机会，与优秀的同业互相学习。
把握自我成长机会
保单捐赠让传爱大使和客户有机会接触到不同的慈善团体，拥有不同服务社会理念和所面对的困难，能够透过保单捐赠的服务，将客户的财务资源与社会需要共享，是一个终身学习的机会。
团结创造光荣奇迹
「马来西亚慈善义捐协会 - 保单捐赠」是一个推动保单捐赠财策服务的专业慈善团体，值得为从事保险业而感到光荣。
提升财务策划工作
财务策划工作的使命是协助客户实践爱的承诺，保单捐赠策划的工作则是让传爱大使更深入认识受益人和定立受益人的条款，令工作从个人层面延伸至社会。
「传爱大使」的常见问题
Q1) 客户是如何得知「保单捐赠」?
客户都是经由传爱大使主动介绍获知，将现有保单捐出一部份保障额予慈善机构。
Q2) 传爱大使向客户介绍保单捐赠之前，有什么准备文件?
富经验的传爱大使一般会在会见客户之前，作以下准备：
- 保险公司正式更改受益人申请表格；
- 保险公司保单更改通知书 ；
- 部份传爱大使会自行准备的「慈善机构名单」，内容包括：机构的公司注册名称，公司注册号码；
- 捐单捐赠的宣传单张。
Q3) 会客过程中，会否向客户介绍慈善机构？
不会。按传爱大使的经验，当客户详细了解保单捐赠概念和流程后，一般的考虑都围绕在捐赠对像的选择。每遇上这种情况，富经验的大使会主动与客户分享个人挑选慈善机构的经验和想法，予客人参考。有部分客户在了解保单捐赠后，会自行搜集慈善资料，随后由传爱大使协助填写公司注册号码，再提交更改申请。
Q4) 客户会根据什么因素选择捐赠的慈善机构?
客户主要根据个人喜好选择所捐赠的慈善机构。亦有客户对一些资源较少的慈善机构有所认识，主动作出保单捐赠。
Q5) 客户如何决定捐出保额？
由于捐出是保障额而非现金，对现金流构成的影响很少，客户的接受程度很高。但根据以往经验，亦有客户会考虑对受益人的影响。为保障客户利益，传爱大使同时作为客户的理财顾问，会就长远的投资回报，杠杆比率等方面为客户作出客观的分析。一般以不影响现在受益人利益作为捐出保障额的大原则。
Q6) 客户更改益善受益人的过程中，最大的困难是什么?
一般情况下，只要慈善机构的名称以及公司注册编号与公司注册局登记资料完全相同，并列入税务名单的慈善机构。
Q7) 如何邀请客户填写保单捐赠声明书？
我们建议邀请客户签署保单捐赠声明书之前，必须让客户清楚明白声明书的三个目标 ：
- 由于认捐保额涉及未来30年50年的庞大慈善机构的收入，因此我们期望将捐赠人资料经内部处理后，发放成为年度统计资料予慈善机构参考，作为现时及未来服务规划的基础，以发展可持续亦既能满足当代的社会需要的公益服务。
- 表扬自愿地付出宝贵的工作时间，不忘为社会服务。传爱大使，与我们协力携手推广保单捐赠的文化，传承大爱精神。
- 让受益人知道捐赠人将保额捐赠百分比，亦可通过文字纪录方式，表达捐赠意愿，将大爱传承。
Q8) 如何投寄保单捐赠声明书？
传爱大使可采用邮寄、传真或特设电邮地址以书面方式向提交保单捐赠声明书。
Q9) 慈善机构如何获得保单捐赠的赔偿？
当客户不幸身故后，若其人寿保险包括慈善受益人，部份香港的保险公司会于完成首名受益人提出索偿申请之后，主动发出身故赔偿支票邮寄予慈善机构。支票由保险公司发出，附有受保客户名称及金额，并无指明有关保单捐赠的详细资料。
Q10) 如客户将保单全数捐出，一般由谁代表慈善机构向保险公司提出索偿？
若客户将全数人寿保险捐赠予慈善机构，保险公司一般只会接受由慈善机构的主要职务负责人提出赔偿，并需提交正式授权书。
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